Poster mis à jour febrero 2018

Banques et Compte Bancaire Sans Frais. Guide 2018

Banque Française

Si vous avez déménagé au Royaume-Uni, à un moment donné, vous devrez effectuer un virement bancaire à partir de la France. Nous savons tous que les virements nous coûtaient beaucoup d’argent, à cause des frais. Où sont donc les banques sans frais?

Nous vous disons qu’à présent, vous pouvez effectuer ces transferts gratuits avec différentes banques françaises grâce à l’existence des nouveaux comptes bancaires sans frais.

Ensuite, nous nommerons les différentes banques à partir desquelles vous pourrez effectuer des virements sans frais supplémentaires grâce aux comptes sans frais, pusiqu’en étant dans la zone SEPA, formé par les pays de l’UE, l’Islande, la Norvège, la Suisse, Monaco et le Liechtenstein, ces virements sont libre de frais.

Souvenez-vous que si vous devez effectuer des virements internationaux impliquant un échange de devises, l’option la plus intéressante reste Transferwise où le taux de change exact est appliqué et il n’y a pas de frais cachées.

Banque en France Sans Frais

Toutes les banques sans frais bancaires sont à peu près alignées sur les mêmes opérations gratuites : frais d’opposition, frais de tenue de compte, mise en place de prélèvement SEPA, virement SEPA…

Certains frais restent incontournables, c’est à dire, les banques en ligne permettent de réaliser de belles économies, y compris en proposant des cartes bancaires Gold ou Premier, etc, mais certaines opérations restent payantes. Ceux-ci sont, en général, les frais de découvert autorisés ou non, les frais d’utilisation ou de retrait hors Union Européenne, pour des chèques sans provision  ou encore pour des frais appliqués à certaines opérations qui ne seraient pas effectuées en ligne par exemple

Boursorama Banque

BoursoramaBoursorama, une banque qui s’adapte à tous, elle propose des process simples, 100% en ligne pour plus de commodités et s’adaptant au temps moderne des nouvelles générations. Sécurité et tout type de gamme de produits sont disponible.

Il dispose d’une assistance téléphonique du lundi au vendredi, de 8h à 22h et le samedi de 8h45 à 16h30. Vous pouvez aussi les contacter par email ou par courrier.

Ils ont une section FAQ disponible 24h/24h qui couvre la plupart des questions qui reviennent quotidiennement.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Abonnement à des services de Banque à Distance
  • Abonnement à un produit offrant des alertes de la situation du compte par SMS
  • Cotisation à une carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé
  • (Carte Visa Classic et Visa Premier)
  • Cotisation à une carte de paiement à autorisation systématique
  • Frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre Banque
  • Frais par virement occasionnel par Internet (cas d’un virement SEPA)
  • Paiement d’un prélèvement SEPA
    Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement
  • Frais par paiement d’un prélèvement SEPA
  • Commission d’intervention
  • Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement
  • Frais de tenue de compte

Bref, vous pourrez réellement faire des économies avec vos frais bancaires.

Fortuneo

Fortuneo banqueAvec Fortuneo, vous optez pour une banque en ligne simple et performante.

Ils proposent tout types de services, tels que: Payer avec votre dispositif Iphone et ApplePay, épargner avec les livrets d’épargnes disponibles, contracter une assurance-vie, trader en bourse, demander un crédit immobilier ou assurer votre véhicule ou moto.

Ils disposent d’une application pour les dispositifs mobile ou vous pourrez utiliser leur Outil Budget, le Live Trader et bien d’autres choses.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Cartes bancaires gratuites
  • Gestion de votre compte bancaire
  • Ouverture, tenue et clôture de compte.
  • Virements et prélèvements SEPA, opposition sur carte, suivi et recherche d’opérations (3).
  • Paiements et retraits illimités dans toute la zone euro.
  • Accès aux comptes 24h/24 (hors frais de connexion Internet)
  • Chéquiers et bordereaux de remise de chèques
  • Alertes e-mail et SMS

Bref, vous pourrez ainsi économiser jusqu’a 360€ à l’année (Source meilleurebanque.com) sur vos frais bancaires, tout en gardant sécurité, mobilité et facilité.

Hello bank

Hello BankHello bank, comme les antérieurs, vous propose de faire des économies sur vos frais bancaires annuels. Ouvrir le compte bancaire ne vous prendra que quelques minutes, rien de trop compliqué. Vous pourrez accéder à votre compte depuis internet avec votre ordinateur ou depuis les dispositifs mobiles à travers leurs applications.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

CARTES ET SERVICES

  • Abonnement permettant de gérer ses comptes sur internet sur www.hellobank.fr et les applications Hello bank!
  • Produit offrant des alertes sur la situation du compte par SMS
  • Carte de paiement internationale à débit immédiat (Carte Visa Classic)
  • Carte de paiement internationale à débit différé (Carte Visa Classic)
  • Carte de paiement à autorisation systématique (Carte Visa Electron)
  • Retrait en euros dans un DAB d’un autre établissement que BNP Paribas de la zone euro avec une carte de paiement internationale

VIREMENT

  • Virement unitaire par Internet sur le site hellobank.fr ou avec les applications tablette et mobile Hello bank!

FRAIS DE PRÉLÈVEMENT

  • Mise en place d’une autorisation de prélèvement
  • Frais de prélèvement par prélèvement
  • Commission d’intervention
  • Frais de tenue de compte

Voici une autre option pour faire des économies. Sachez qu’ils proposent aussi d’autres services tels que, l’épargne, le crédit, l’assurance-vie, prévoyance, bourse, etc.

ING Direct

Ing DirectING Direct, grande banque du pays hollandais, depuis déjà beaucoup d’année, ils offrent tout un services bancaires sans frais. Une banque qui simplifie le quotidien, avec eux, vous êtes autonome mais ils vous accompagne en cas de besoin. Les services qu’ils proposent sont entre autres un compte courant, des cartes bancaires, prêt immobilier, assurance-vie, épargnes, investir, etc. Le tout, 24h/24 depuis leur portail internet ou leur application mobile, tout en sécurité et rapidité.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Alertes SMS ou email personnalisables
  • Retrait d’espèces en euros dans la zone euro à un DAB /GAB Pour vos retraits d’espèces et vos achats en devise hors de la zone euro : commission de 2% du montant (min 0,5€)
  • Mise en opposition de votre carte bancaire (perte / vol / fraude)
  • Virement SEPA ponctuel ou permanent
  • Mise en place d’un prélèvement
  • Commande et envoi de chéquier en courrier simple
  • Commission d’intervention
  • Frais de tenue de compte

Bref, rejoignez la banque “orange” si vous voulez économiser en frais bancaires tout en gagnant en versatilité et sécurité.

BforBank

BforBankBforBank, une autre banque qui propose ses services en ligne et sans frais. Avec eux, vous pourrez opter à un compte bancaire, avoir un livrets d’épargne, une assurance-vie, trader en bourse, obtenir un crédit immobilier, et d’autres services… Le tout, en sécurité et depuis internet ou à travers son application mobile pour Android ou Iphone.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Abonnement à des services de banque à distance – internet
  • Abonnement à un produit offrant des alertes sur la situation du compte par SMS
  • Cotisation carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé Visa Premier
  • ( Sous réserve d’effectuer 3 opérations de paiements par trimestre.)
  • Frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque
  • Cas d’un retrait en euro dans la zone euro avec une carte de paiement internationale
  • Émission d’un virement SEPA
  • Frais par virement occasionnel, cas d’un virement SEPA
  • Paiement d’un prélèvement SEPA
  • Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA
  • Frais par paiement d’un prélèvement SEPA
  • Commission d’intervention
  • Frais de tenue de compte

Bref, une banque en ligne recommandable qui vous permettra de faire des économies sur vos frais bancaires.

Le Crédit Agricole

Crédit AgricoleLe Crédit Agricole, bien connue entre la majorité des français, s’est vu obligée de changer ses anciens modus operandi pour devenir une banque plus compétitif de nos jours.

Banque en ligne, disponible 24h/24 ou sur leur application mobile. Vous pourrez y consulter vos comptes, ouvrir des nouveaux comptes, choisir vos cartes bancaires, faire des virements, etc…

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Abonnement à des services de banque à distance (Internet)
  • Émission d’un virement SEPA occasionnel (Sur internet)
  • Paiement d’un prélèvement SEPA
  • Mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA
  • Clôture/Transfert de compte de dépôts
  • Relevé mensuel

Bref, bien que certain service sont devenu gratuit, beaucoup reste encore payant. A vous de voir si avoir une succursale à proximité est impératif pour vous et vaut le prix des frais bancaires que vous aurez ou non.

Le Crédit Coopératif

Crédit CoopératifLe Crédit Coopératif, bien que plus connu par le secteur des entreprises, proposent plusieurs produits pour les particuliers. Ceux-ci sont les suivant, comptes bancaires et cartes bancaires, épargnes et placements, prêts, etc…

Disponible en ligne 24h/24 ou via leur application mobile, vous pourrez effectuer un large éventail d’opérations. Sécurité avant tout mais sans perdre en fonctionnalité.

Ci-dessous, une liste des services gratuits:

  • Transformation d’un compte classique en Compte Agir
  • Tenue de votre compte
  • Relevé de compte mensuel papier ou dématérialisé
  • Carte de retrait international (Pour les moins de 18 ans ou Liée à un livret Jeune ou à un livret Jeune Agir)
  • Paiement par carte  en zone EEE

Bref, une autre banque qui propose certain service gratuit, mais dont la majorité des services sont encore payant. A vous de voir si cela vaut la peine, tout dépendra de vos besoin.

Voili voilou, voici les banques qui proposent un compte bancaire sans frais à partir duquelle vous pouvez effectuer des virements bancaires gratuitement et sans commissions.

Si vous avez utilisé ou vous utilisez l’une de ces banques à l’heure actuelle et vous voulez nous dire votre expérience avec eux. Nous vous lisons dans les commentaires 🙂